Sin controles AML para la mayoría de las transferencias a billeteras criptográficas no alojadas, deciden los responsables políticos de la UE

En una reunión de este miércoles, aseguró un acuerdo final sobre la legislación contra el lavado de dinero para transferencias de criptomonedas y anuló en gran medida una propuesta del Parlamento de la UE para imponer controles de lavado en todos los pagos a billeteras privadas.

BRUSELAS, Bélgica – La Unión Europea (UE) finalmente acordó este miércoles reglas históricas contra el lavado de dinero para transacciones con criptomonedas, a pesar de las preocupaciones de la industria sobre la ley que daña la privacidad y la innovación.

Las propuestas finales significarán que la identidad del cliente debe verificarse incluso para las transferencias criptográficas más pequeñas, si se trata de dos proveedores de billeteras digitales regulados, pero los pagos a billeteras privadas no alojadas en gran medida quedarán fuera de los controles de lavado.

Los legisladores de la UE y los representantes gubernamentales se han reunido durante los últimos tres meses para discutir un acuerdo político sobre el proyecto de ley, que fue presentado en julio de 2021 por la Comisión Europea.

Dos fuentes que salieron de la reunión, y pidieron no ser nombradas, le dijeron a CoinDesk que se había llegado a un acuerdo sobre la legislación después de poco más de una hora de conversaciones.

Menos de una hora después de la publicación de este artículo, el legislador de la UE, Ondřej Kovařík, confirmó el acuerdo provisional en un tuit y dijo que «logra el equilibrio adecuado para mitigar los riesgos de combatir el lavado de dinero en el sector de las criptomonedas sin prevenir la innovación y sobrecargar a las empresas».

Fuera de la sala de reuniones, Kovařík le dijo a CoinDesk que los negociadores habían encontrado un «buen equilibrio» que no impediría la innovación.

«Permitirá un mayor desarrollo de las criptomonedas en Europa», dijo Kovařík.

En marzo, los legisladores dijeron que querían ampliar significativamente el alcance del proyecto de ley para incluir transacciones con billeteras digitales no alojadas, aquellas que no son administradas por un proveedor de servicios regulado como un intercambio de cifrado con licencia, y que los detalles de la transacción se informen a las autoridades independientemente del riesgo.

Eso provocó un grito de protesta de los actores de la industria, desde grupos de presión hasta firmas criptográficas prominentes como Coinbase (COIN), y algunos expertos legales dijeron que también podría considerarse una violación de la privacidad desproporcionada e ilegal.

Las últimas conversaciones sobre la Ley se estaban llevando a cabo en Bruselas para encontrar un conjunto de reglas aceptables tanto para el Parlamento Europeo como para el Consejo de la UE (que agrupa a los 27 estados miembros para tomar decisiones legislativas colectivas). El Consejo está actualmente presidido por Francia. El trato se hizo justo a tiempo, poco más de un día antes de que Francia tuviera que ceder el control de las conversaciones a la República Checa.

En cuanto a las reglas sobre transferencias a billeteras no alojadas, Kovařík dijo que el resultado final se había «alejado bastante de la propuesta inicial del Parlamento Europeo», algo que probablemente sea recibido con un suspiro de alivio por parte de muchos en la industria.

Kovařík dijo que esas reglas de billetera no alojada solo se aplicarían cuando las transferencias se hicieran a la billetera privada de una persona, y solo cuando el valor supere los 1000 euros (1052 dólares). Otra fuente informada sobre las conversaciones ha confirmado esos detalles.

Ernest Urtasun, miembro del partido de los Verdes Europeos, que dirigió conjuntamente las negociaciones del parlamento sobre la ley, tuiteó que las reglas estaban «poniendo fin al salvaje oeste de las criptomonedas no reguladas, cerrando las principales lagunas en las reglas europeas contra el lavado de dinero».

Urtasun confirmó que el acuerdo final significaría que, para las transacciones entre billeteras reguladas, los detalles de identidad del cliente deben registrarse incluso para la transacción más pequeña. Eso hace que las reglas criptográficas sean diferentes a las del sector bancario convencional, que solo atrapan a aquellos que tiene un monto de más de 1.000 euros.

Los legisladores y los gobiernos anularon los planes de la Comisión Europea para eximir a las transacciones pequeñas, argumentando que la volatilidad de los precios y la capacidad de dividir los pagos en partes más pequeñas harían que no funcionara para las criptomonedas.

El legislador socialista Paul Tang, que había presionado por medidas duras contra el lavado de dinero, dijo a CoinDesk en un comunicado que el acuerdo significaba que «la verificación de billeteras no alojadas está profundamente arraigada en la lucha de la UE contra el lavado de dinero a través de criptografía».

“No podemos centrarnos simplemente en el sector regulado mientras mantenemos la puerta trasera abierta a grandes flujos criptográficos anónimos”, dijo Tang.

El acuerdo, que establece las líneas políticas esenciales que adoptará la ley final, aún debe traducirse en un texto legislativo y publicarse en el Diario Oficial de la UE.

Referencia: coindesk.com

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