FATF necesita un enfoque completamente nuevo para regular las criptomonedas, dice la cumbre V20

The Financial Action Task Force (FATF)

O traducida al español como Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) necesita un enfoque completamente nuevo cuando se trata de vigilar la criptografía, según Sian Jones, la fuerza impulsora detrás de gran parte de los estándares contra el lavado de dinero (AML) este es un sector que funcionan hasta la fecha.

Hablando al cierre de la segunda Cumbre Anual de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales V20, Jones dijo que el GAFI solo necesita mirar el mundo en rápida evolución de las finanzas descentralizadas (DeFi) para ver cuán incongruente se está volviendo el sistema tradicional de verificar las transacciones financieras creada hace medio siglo por SWIFT.

El organismo de control global de ALD, GAFI, ha recomendado a los reguladores locales de los países del G-20 y más allá que intenten injertar los llamados requisitos de la regla de viaje en los activos digitales, donde los intermediarios (proveedores de servicios de activos virtuales o VASP, en este caso) deben compartir información de identificación personal (PII) sobre transacciones criptográficas.

Sin embargo, el núcleo de la criptografía consiste en eliminar intermediarios, algo que DeFi demuestra claramente, dijo Jones.

«El GAFI debe considerar el desarrollo de enfoques completamente nuevos para administrar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en las criptomonedas», dijo Jones a los delegados de V20 el miércoles. “Los métodos probados funcionan, en cierto modo, en el mundo tradicional del dinero. Podría decirse que se pueden hacer para que se adapten al mundo criptográfico intermediado. No encajan necesariamente en un mundo de DeFi en el que no son aptos para su propósito».

Jones agregó que el GAFI parece haber comprendido solo parcialmente el hecho de que «la criptografía nació del deseo de algunos, no de eludir la autoridad, violar la ley o facilitar el lavado de dinero, sino más bien eliminar intermediarios, des intermediar las finanzas tradicionales».

Solo miembros

El segundo día de la cumbre V20, que estaba abierta solo a miembros, escuchó a varios representantes de destacadas plataformas, DeFi que dijeron a los delegados que se les había negado el acceso a las reuniones del foro consultivo del sector privado del GAFI o que no habían escuchado nada de GAFI, Jones. Dijo lo siguiente.

El GAFI no devolvió las solicitudes de comentarios antes de la fecha de publicación.

«El GAFI necesita redoblar su compromiso con todos los actores, incluidos los desarrolladores de software DeFi y los usuarios que no forman parte del mundo criptográfico industrializado», dijo Jones. «Del mismo modo, la industria debe trabajar más estrechamente para presentar una voz unificada y su compromiso con el GAFI y los reguladores».

De cara al futuro, Jones recomendó crear una sola unidad para hablar con el GAFI que represente a toda la industria y sus asociaciones, en lugar de 20 o más voces diferentes, cada una hablando durante unos minutos. También sugirió que las reuniones para hablar con el GAFI se realicen con más frecuencia, mensualmente en lugar de trimestralmente.

Con muchas soluciones de reglas de viaje criptográficas ahora en vivo, incluido un estándar de mensajería ampliamente adoptado, los actores de la industria se sumergieron en los detalles para lograr que esas soluciones interoperen sin problemas.

La plétora de soluciones de reglas de viaje ha creado un problema de interoperabilidad propio, especialmente dada la variedad de propuestas propietarias y protocolos sin fines de lucro; algunas soluciones prefieren puntos de anclaje centralizados como las autoridades de certificación, mientras que otras quieren un enfoque más descentralizado utilizando blockchains y contratos inteligentes.

Hasta ahora, el paso más grande en términos de interoperabilidad ha sido el Estándar de mensajería InterVASP (IVMS 101), que detalla exactamente el formato que debe tomar la carga útil del mensaje de datos PII enviados entre VASP. A raíz de este logro, la cumbre V20 escuchó que se han presentado varias normas más y están en discusión.

Fricción del GAFI

Malcolm Wright, director de AML de Global Digital Finance, destacó las áreas donde los estándares podrían ayudar a eliminar los puntos débiles, incluido el uso compartido de directorios y el almacenamiento de datos de clientes.

“Algunas soluciones están trabajando en un directorio o búsqueda de VASP, por lo que necesitamos suavizar la forma en que un puente Sygna se comunicará con un Notabene”, dijo Wright. “Otro podría ser un estándar de seguridad para lo que sucede con los datos cuando se almacenan, por ejemplo, cómo se protegen y se mantienen separados. Tampoco debemos pasar por alto la necesidad de filtrar la información en busca de sanciones, aunque probablemente no necesite un estándar».

Dejando de lado el suavizado de arrugas que se realiza en todo el universo VASP del GAFI, que está bastante limitado al llamado espacio de «criptografía industrializada», el elefante en la habitación sigue siendo lo que sucede con las billeteras privadas o no alojadas.

Los reguladores a menudo ven esto como una especie de proxy de la actividad ilícita, pero como se dijo anteriormente, es un principio fundamental de las criptomonedas, sin mencionar una forma necesaria de evitar ataques a intercambio que se repiten regularmente.

“Durante los próximos años, surgirán una serie de problemas relacionados con las billeteras privadas sin custodia que son enormes”, dijo Dave Jevans, director ejecutivo de CipherTrace. «Eso haría que todo el trabajo que hemos hecho durante los últimos 18 meses parezca un juego de niños».

Referencia: coindesk.com

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