SWIFT dice que los delincuentes prefieren el efectivo para el lavado de dinero, no las criptomonedas

Un nuevo informe de la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT) dice que la criptomoneda rara vez se usa para actividades de lavado de dinero en comparación con las fiduciarias u otros métodos tradicionales.

A pesar de la percepción de que los criptoactivos son un refugio preferido para los fondos adquiridos ilegalmente, los delincuentes prefieren lavar las ganancias a través de mulas, empresas fachadas o negocios en efectivo, así como invertirlos en el crimen, dijo.

“Los casos identificados de lavado a través de criptomonedas siguen siendo relativamente pequeños en comparación con los volúmenes de efectivo lavado a través de métodos tradicionales”, señaló SWIFT, en un informe titulado “Siga el dinero”, publicado la semana pasada.

El blanqueo de capitales sigue siendo un gran problema para las economías de todo el mundo. Según la Oficina de la ONU contra la Droga y el Delito, alrededor de $ 800 mil millones a $ 2 billones, o el equivalente de entre el 2% y el 5% del PIB mundial, se lavan a través de canales de efectivo cada año. Pero la criptografía no ocupa un lugar destacado.

El informe sobre lavado de dinero, compilado en colaboración con la firma de investigación financiera Bae Systems, analiza cómo los delincuentes hacen girar el dinero a través del sistema financiero para ocultar sus orígenes y propiedad fraudulentos antes de reintroducirlo en la economía legítima.

SWIFT, una empresa de mensajería interbancaria, dijo que si bien la moneda virtual representa menos casos, algunos de estos son de alto perfil. En uno de los casos destacados, un grupo de delitos cibernéticos supuestamente convirtió fondos robados a través de retiros de cajeros automáticos en cripto.

Otro caso involucró arresto y enjuiciamiento después de que las autoridades encontraron 15.000 bitcoins (BTC), dos autos deportivos y joyas por valor de $ 557.000 en la casa del líder del grupo. Los autores observaron que los activos digitales centrados en la privacidad como Monero o Zcash podrían volverse atractivos en el futuro para los delincuentes, agregó lo siguiente:

“La gran cantidad de criptomonedas alternativas que ofrecen un mayor anonimato, así como servicios como mezcladores y vasos que ayudan a ocultar la fuente de fondos al combinar fondos de criptomonedas potencialmente identificables con grandes cantidades de otros fondos, podría aumentar el atractivo de la criptomoneda para propósitos nefastos”.

SWIFT explicó que los ladrones en línea podrían buscar usar cripto como un medio para ofuscar y lavar los fondos robados durante un atraco cibernético, antes de realizar varias compras para integrar el dinero.

Dice el informe “En este caso, los ciberdelincuentes podrían lavar los fondos robados en una granja de bitcoins, antes de usar plataformas financieras para cargar tarjetas prepagas con bitcoins”.

El presunto atraco de Lazarus Group vinculado a Corea del Norte, que involucra la transferencia de fondos robados a través del ecosistema criptográfico, así como el uso de facilitadores chinos para cobrar activos criptográficos robados, proporciona información sobre uno de los métodos utilizados. Las tarjetas prepagas vinculadas a carteras criptográficas también pueden facilitar la reversión de criptomonedas robadas a dinero fiduciario en pequeñas cantidades.

Otra técnica de capas implica convertir criptomonedas en activos tangibles. Según el informe, «hay sitios dedicados que facilitan la compra de terrenos y activos inmobiliarios de alta gama en todo el mundo, incluidos áticos de lujo e islas tropicales, así como relojes, joyas, lingotes de oro y bellas artes».

SWIFT observa la preocupación dentro del sistema financiero de que las compras peer-to-peer en los mercados en línea de activos de lujo ayuden a mantener oculta la riqueza mal habida.

Referencia: news.bitcoin.com

Descargo de responsabilidad: InfoCoin no está afiliado con ninguna de las empresas mencionadas en este artículo y no es responsable de sus productos y/o servicios. Este comunicado de prensa es sólo para fines informativos, la información no constituye consejo de inversión o una oferta para invertir.

También te podría gustar...