Banco Central holandés se prepara para comenzar a regular el sector criptográfico

El Banco Central de los Países Bajos se está preparando para supervisar el sector criptográfico del país. El banco ha solicitado intercambios de cifrado y proveedores de billeteras para presentar y enviar cierta información. Una vez que la Ley entre en vigencia, estos operadores deberán registrarse en el Banco Central para continuar sus operaciones.

Banco Central supervisará las empresas de Crypto

El Banco Central de los Países Bajos, De Nederlandsche Bank (DNB), anunció el martes que se está preparando para comenzar a supervisar los intercambios de cifrado y los proveedores de billeteras de custodia. Tras señalar que se espera que estos operadores estén sujetos a su supervisión a partir del 10 de enero de 2020, el banco detalló:

     “En términos concretos, las empresas que ofrecen servicios para el intercambio entre criptos y dinero regular, y los proveedores de billeteras criptográficas deben registrarse en De Nederlandsche Bank”.

El DNB agregó que también evaluará a los miembros de la junta de las empresas, algunos accionistas y otros responsables políticos. Además, estas compañías «deben demostrar que sus procesos están diseñados de manera efectiva para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y que los miembros de la junta y otros encargados de formular políticas administran adecuadamente estos procesos». El banco enfatizó:

“A las empresas que no se registren ya no se les permitirá proporcionar servicios y billeteras de intercambio de cifrado”.

Estos requisitos se derivan de la quinta directiva europea contra el lavado de dinero (AMLD5), explicó el banco, y agregó que se requiere que supervise las empresas de cifrado bajo esta directiva y su implementación en la ley holandesa. Reiterando que los requisitos deben implementarse antes del 10 de enero del próximo año, el banco aclaró: “El objetivo es que la Ley modificada entre en vigencia en esa fecha. Esto significa que los requisitos se aplican a partir de esa fecha, y que las partes también deben registrarse a partir de esa fecha”

El Banco Central holandés ha reconocido el crecimiento del sector de la criptografía, afirmando que «siguen apareciendo nuevas aplicaciones criptográficas y el criptoecosistema continúa evolucionando». Sin embargo, también le preocupan los riesgos que asocia con los activos criptográficos. El DNB y la Autoridad Holandesa para los Mercados Financieros (AFM), la autoridad independiente de conducta del mercado que supervisa todo el sector del mercado financiero, han advertido al público varias veces sobre los riesgos asociados con la criptografía.

El banco señaló que «el aumento de criptos exige una respuesta adecuada de las autoridades de supervisión», enfatizando la necesidad de «un marco regulatorio adecuado y proporcional». Junto con la AFM, el banco pidió la regulación del sector criptográfico en enero, recomendar la implementación de un sistema de licencias para intercambios de cifrado y proveedores de billetera. La propuesta de un sistema de licencias se incluyó en el proyecto de Ley original presentado al parlamento, pero luego se eliminó.

¿Qué proveedores deben presentarse?

Con el anuncio del martes, el DNB también solicitó información de los operadores de criptoempresas antes del 23 de septiembre.

Se solicitará información y se notificará a «cualquier persona que ofrezca servicios para el intercambio de monedas virtuales y fiduciarias en, o desde, los Países Bajos con actividad y capacidad profesional o comercial», y «cualquier persona que ofrezca billeteras de custodia en, o desde, los Países Bajos en un profesional capacidad o en una base comercial «, describió el banco. El primero incluye intercambios, intermediarios y proveedores de cajeros automáticos (ATM) de criptomonedas. Según la propuesta legislativa, «la persona que opera efectivamente el cajero automático se considera el proveedor del servicio de intercambio». El DNB también explicó que si los proveedores están domiciliados en los Países Bajos es irrelevante, ya que todos los proveedores que ofrecen servicios en el país, incluso a través de un sitio web, debe registrarse con él.

Sin embargo, la solicitud no es obligatoria, ya que está destinada a que el banco obtenga una imagen más clara del número de proveedores de servicios que deberán registrarse, así como su información de contacto. «Esta solicitud es para permitirnos prepararnos mejor a nosotros mismos y a las partes que estarán sujetos a nuestra supervisión», explicó el banco. «En una etapa posterior, notificaremos a estas partes sobre el requisito de registro, los pasos necesarios que deben tomar y cuándo pueden registrarse». El DNB también señaló que una vez que la Ley entre en vigor, tendrá la autoridad para solicitar información, llevar a cabo investigaciones y tomar medida de cumplimiento contra aquellos que no cooperan.

El proyecto de Ley holandés para regular la industria de la criptografía

La ley de implementación de AMLD5 fue presentada por el ministro de finanzas holandés a la Cámara de Representantes el 2 de julio. Esta propuesta legislativa implementa la AMLD5 a través de la Ley contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo del país (WTFT). .

Originalmente, el proyecto de Ley propuso un requisito de licencia para los intercambios de cifrado y los proveedores de billeteras, según lo recomendado por el Banco Central y la AFM. Sin embargo, Karen Berg, abogada del bufete de abogados Bird & Bird en los Países Bajos, explicó recientemente que el Consejo de Estado holandés tenía una opinión negativa sobre el proyecto de Ley original y aconsejó al ministro de finanzas que aboliera el requisito de licencia. El consejo tiene la tarea de asesorar al parlamento del país sobre los proyectos de Ley que el gobierno envía al parlamento y a evaluar los proyectos de ley sobre ciertos aspectos específicos, incluido el cumplimiento de las directivas europeas.

El consejo explicó que el AMLD5 no ofrece una opción entre una licencia y un requisito de registro para intercambios de cifrado y proveedores de billetera, por lo tanto, el requisito de licencia propuesto «no está permitido», expresó Berg. Si bien reconoce que el sistema de licencias recomendado por el Banco Central y la AFM «contribuiría a la efectividad y la ejecución de la supervisión», el abogado dijo que el consejo cree que «no significa que dicha medida sea proporcional dada la carga que impone sobre el proveedores de servicio».

Posteriormente, el ministro de finanzas realizó una serie de enmiendas a la propuesta legislativa, incorporando el asesoramiento del consejo y la Autoridad de Protección de Datos holandesa, así como las respuestas de varias consultas. Berg detalló que el requisito de licencia ha sido reemplazado por un requisito de registro en el proyecto de Ley enviado al parlamento, y señaló que la propuesta legislativa final sigue a la legislación europea bastante de cerca. Según el abogado, el proyecto de Ley también «prevé un período de transición de seis meses para la obligación de registro de los proveedores existentes de servicios de intercambio de cifrado y billeteras de cifrado».

Referencia: news.bitcoin.com

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