Cómo los gobiernos roban su dinero y lo ocultan a través de la inflación

Docenas de países de todo el mundo han utilizado el mismo truco llamado redenominación para ocultar cómo han robado el dinero de sus propios ciudadanos a través de la inflación o la hiperinflación. La próxima nación en probar este juego de manos económico es el gobierno de la República Islámica de Irán.

Irán corta cuatro ceros del rial hiperinflado

Según informes recientes de los medios de Irán, el gobierno de Teherán aprobó la semana pasada un cambio importante en la moneda fiduciaria del país presentado por el Banco Central de Irán (CBI) en enero. Se eliminarán cuatro ceros del rial iraní y también se reemplazará por completo, gradualmente y durante un período de dos años, por una nueva moneda con un nombre antiguo, the toman.

«El consejo de ministros, en una reunión presidida por el presidente Hassan Rouhani esta mañana, aprobó el proyecto de Ley propuesto por el Banco Central para cambiar la moneda nacional del rial a the toman y eliminar cuatro ceros», informó el miércoles la agencia de noticias Fars. Esta decisión se tomó «para mantener la eficiencia de la moneda nacional y facilitar y restaurar el papel de los instrumentos de efectivo en las transacciones monetarias nacionales», agregó Fars.

El persa toman fue utilizado en el país hasta 1932 cuando fue reemplazado por el rial como moneda oficial. Por costumbre, el pueblo de Irán todavía lo usa como una unidad monetaria hasta el día de hoy para significar 10 riales, exactamente al ritmo en que fue reemplazado hace casi 90 años. Sin embargo, las nuevas tomas valdrán 100 riales, creando en efecto otra redenominación diez veces mayor de la moneda iraní.

La verdadera razón del movimiento del gobierno iraní es que el rial ha estado sufriendo una fuerte inflación en los últimos años, cayendo a tasas de cambio tan bajas como 190.000 riales por dólar en septiembre pasado. Solo durante 2018 perdió alrededor del 60% de su poder adquisitivo, eliminando la mayor parte del valor de los ahorros y ganancias de las personas.

Este proceso comenzó en diciembre de 2017 cuando el gobierno iraní decidió reducir las tasas de interés de las cuentas de ahorro en un esfuerzo por impulsar las exportaciones. Fue puesto en marcha con la ayuda de otra ronda de sanciones financieras de EE. UU. Sobre el programa nuclear del país.

Más tarde, el gobierno iraní intentó corregir el rumbo, pero sus acciones han sido en su mayoría inútiles y algunas incluso han fracasado. Por ejemplo, establecer el tipo de cambio oficial en aproximadamente 45.000 rials a USD causó el surgimiento de un nuevo mercado negro en línea donde las personas ahora usan aplicaciones de mensajería instantánea para comerciar a precios reales fuera del control del gobierno y sus cambistas de dinero aprobados.

Una larga historia para ocultar el fracaso

Irán no inventó la idea de cortar los ceros de su moneda para ocultar su valor decreciente, por supuesto, y es solo la última de una larga lista de países que han hecho lo mismo a lo largo de los años. De hecho, las redenominaciones fiduciarias han tenido lugar durante más de un siglo, y algunos países lo hacen una y otra vez cada vez que surge la inflación, como Brasil y Argentina. A veces ha coincidido con una mejora de la economía local, pero a menudo simplemente ha acelerado su próximo colapso. En los últimos años, esto ha sido más notable en el caso de países que sufren hiperinflación, como Zimbabwe y Venezuela.

En febrero de 2009, el gobierno de Zimbabwe decidió recortar 12 ceros de su moneda, luego de que el dólar de Zimbabwe estableciera un nuevo récord mundial en hiperinflación que se estima en miles de millones por ciento. Esto significaba que 1 billón en dólares viejos de Zimbabwe se hizo equivalente a un nuevo dólar de Zimbabwe. El paso se tomó después de que la antigua moneda se volviera básicamente inútil como dinero, incluso con los billetes más altos de 100 billones de dólares no valían lo suficiente para comprar una sola barra de pan. Justo el año anterior, Zimbabwe ya había recortado 10 ceros de su moneda.

En agosto de 2018, el gobierno venezolano eliminó cinco ceros de su fiat cuando el presidente Nicolás Maduro decidió que el nuevo «bolívar soberano» oficialmente valdría 100.000 veces el bolívar más antiguo. Solo 10 años antes, Venezuela cortó tres ceros de su moneda. Maduro también afirma que el bolívar soberano está respaldado por la dudosa criptomoneda petro que creó.

¿Por qué la redenominación no tiene impacto?

Los gobiernos y los Bancos Centrales presentan varias razones para hacer redenominaciones tan drásticas. Algunos son prácticos, como salvar a las personas del problema de tener que usar una carretilla llena de papel moneda solo para obtener una barra de pan para alimentar a su familia.

Otros son puramente psicológicos, como restaurar la confianza de la gente común en la economía nacional haciendo que la moneda parezca que vale más en términos internacionales. Estos parecen ser más honestos, ya que el propósito real es, después de todo, ocultar el hecho de que las personas en el poder han eliminado los ahorros nacionales a través de políticas desastrosas como la impresión de dinero sin fin.

Según la investigación económica, la redenominación tiene un impacto a largo plazo en una economía solo cuando va acompañada de fuertes medidas financieras antiinflacionarias y la eliminación de las políticas económicas que causan el problema. De lo contrario, la práctica puede ser contraproducente, ya que la gente verá que el gobierno puede eliminar tantos ceros como quiera, pero la inflación seguirá creciendo, haciendo que la población pierda la confianza y huya a opciones monetarias más estables, deprimiendo aún más el valor de la moneda local.

A largo plazo, la única solución previsible para prevenir la hiperinflación es quitarle el poder de imprimir dinero fuera del estado mediante la transición a un sistema monetario basado en criptomonedas resistente a la inflación.

La tecnología blockchain-bitcoin tiene el potencial para mostrar diversas formas de generar confianza en los usuarios e inversionistas, los gobiernos van hacia un despeñadero con posibles graves consecuencias para las estabilidad de estos gobiernos, los Bancos Centrales tienen una gran culpa de lo que sucede en el sistema financiero tradicional. Se espera por nuevos anuncios.

Referencia: news.bitcoin.com

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