Millones en criptomonedas cruzan diariamente la frontera entre Rusia y China. Allí, Tether es el Rey

The Takeaway

    Los importadores chinos en Rusia están comprando hasta 30 millones de dólares diarios (USDT) en los mostradores comerciales de venta libre de Moscú.

    Utilizan la criptomoneda para enviar grandes sumas a su país de origen, que tiene estrictos controles de capital.

    Anteriormente, los comerciantes usaban bitcoin para esto, pero cuando el mercado se desplomó en 2018, cambiaron el anclaje a tether, que está diseñado para mantener la paridad con el dólar estadounidense.

    A pesar de las preguntas de larga data sobre la garantía del USDT, en este mercado “a nadie le importa si tether está respaldado o no”, dice un comerciante de Moscú.

El sonido de las máquinas de contar dinero en efectivo no para “Vrrrrrrr”.

Las máquinas de conteo de efectivo zumbaban suavemente en una oficina con ventanas de piso a techo con vistas a los puntos de referencia de Moscú.

“¿Escucha ese sonido?”, Preguntó el jefe de una mesa de negociación de criptomonedas de venta libre (OTC), llamémosle “Oleg”, que solicitó que se ocultara su nombre real y su compañía. “Puedes escucharlo 24/7 horas de la semana aquí”.

El negocio es rápido gracias al flujo constante de comerciantes chinos que vienen diariamente con grandes bolsas de efectivo. Oleg dijo que su escritorio de venta libre vende aproximadamente $ 3 millones en criptografía todos los días. La mayor parte suele ir a China. Pero lo que quizás sea más sorprendente es qué es con criptografía.

Solo el 20 por ciento de las ventas de Oleg están en bitcoin, la criptomoneda más antigua con la mayor capitalización de mercado. El otro 80 por ciento está en el token vinculado al dólar conocido como tether, o USDT.

La aplicación más conocida de Tether permite a los comerciantes de criptomonedas mover dinero entre intercambios rápidamente para aprovechar las oportunidades de arbitraje. Pero según varios comerciantes OTC de Moscú, tiene al menos un caso de uso en el mundo real, como el servicio de envío de remesas para los importadores chinos locales.

El volumen total de USDT comprado por las empresas chinas puede alcanzar de $ 10 millones a $ 30 millones diarios, dijeron estos operadores.

“Acumulan mucho efectivo en Moscú y necesitan tether para transferirlo a China”, dijo Maya Shakhnazarova, directora de operaciones OTC en Huobi Rusia, la oficina de Moscú que atiende a los clientes de la bolsa de valores Huobi Global.

Es un proceso simple.

“Un cliente viene con efectivo, registramos el precio en los intercambios, cuando acordamos un precio, hacemos un trato”, dijo Shakhnazarova a CoinDesk. “El cliente entrega efectivo y una dirección de billetera, el vendedor envía USDT a la billetera”.

¿Por qué tether? Tiene las ventajas habituales de la criptografía, sin límites sobre cuánto dinero se puede enviar ni a dónde, sin la volatilidad que hace que la mayoría de las monedas no sean viables para mover millones a través de la frontera a diario.

A pesar de las preguntas de larga data sobre el supuesto respaldo en dólares del USDT, exacerbado por el caso judicial del Fiscal General del Estado de Nueva York (NYAG) contra la compañía emisora Tether, el stablecoin generalmente se negocia alrededor de $ 1.

Las compras de tether por rublos a menudo tienen lugar en oficinas como la de Huobi en el distrito de rascacielos de acero y vidrio de la ciudad de Moscú.

“Hay muchas OTC aquí en la ciudad de Moscú, un montón de oficinas en cada edificio, y los volúmenes para todas ellas pueden alcanzar varias docenas de millones de dólares por día. Todo se paga en efectivo “, dijo Shakhnazarova.

La aplicación asesina de Tether (Tether’s killer app)

Los importadores chinos del mercado gris solían confiar en Bitcoin antes del mercado bajista de 2018, le dijo a CoinDesk otro distribuidor OTC, Roman Dobrynin. A medida que el precio aumentaba constantemente, los comerciantes y los intermediarios que los ayudaban a comprar criptomonedas podían ganar algo de dinero extra en el camino.

Pero desde principios de 2018, esperar que su bitcoin valga lo mismo o más al final de la transferencia se volvió demasiado arriesgado.

“A medida que el precio bajaba, tether se volvió mucho más conveniente de usar”, dijo Dobrynin. “China depende totalmente del USDT, confían mucho en él y además es muy líquido”. Sus propios clientes son en su mayoría chinos, y generalmente lo encuentran de boca en boca, conectándose a través de Telegram.

Para comprar o vender USDT por dólares del propio Tether, se debe verificar a un comerciante a través del proceso de conocer a su cliente (KYC) de la compañía. Sin embargo, dado que el token se ejecuta sobre las redes públicas de blockchain (bitcoin, ethereum y tron), cualquiera puede recibirlo o enviarlo, y las transacciones secundarias no están restringidas.

Tether no respondió a las solicitudes de comentarios al momento de la publicación.

De vuelta en China, los comerciantes pueden cambiar USDT por fiat fácilmente, a pesar de que el Banco Popular de China prohibió el comercio spot de fiat a cripto en septiembre de 2017, lo que obligó a los intercambios a salir del país y limitar el comercio a crypto-to-crypto pairs.

Los comerciantes chinos que necesitan liquidar activos criptográficos en yuan chino aún pueden acudir a un creador de mercado OTC, como los registrados en bolsas como Huobi y OKEx, para que se relacionen con los compradores y les envíen cripto después de recibir una transferencia bancaria a través de un banco, AliPay o WeChat Pay.

Los críticos de Tether han cuestionado durante mucho tiempo si el stablecoin estaba totalmente respaldado 1: 1 con dólares, como la empresa insistió durante mucho tiempo. El caso de NYAG reveló que Tether había prestado una gran parte de sus reservas de capital a Bitfinex, un intercambio con la administración y los propietarios superpuestos, dejando la moneda solo 74 por ciento garantizada por efectivo y equivalentes.

Nada de esto parece perturbar a los comerciantes de Moscú o sus clientes chinos.

“A nadie le importa si tether está respaldada o no”, dice Konstantin Plavnik, director de operaciones de la bolsa de criptomonedas con sede en Moscú Xena. La confianza en la solvencia de Tether depende del hábito y la conveniencia a largo plazo: este mercado necesita a tether, por lo que es confiable.

Los operadores OTC también señalan que el volumen diario del USDT excede su suministro en circulación varias veces, lo que indica que las personas giran el token varias veces durante el día. Por ejemplo, según CoinMarketCap, el 29 de julio, el volumen de USDT de 24 horas se registró en $ 17.5 mil millones, mientras que el suministro total fue de alrededor de $ 4 mil millones.

El tiempo de respuesta es rápido, por lo que para los comerciantes que usan el token para remesas, ya sea que valga la pena o no, solo importa dentro de un día. Grandes lotes de USDT se transfieren a China de la noche a la mañana y luego se intercambian por yuan, dijeron a CoinDesk los criptoempresarios en Moscú.

“El USDT seguirá apoyado por el poder del hábito y la confianza de sus usuarios”, dijo Vladislav Bulochnikov, jefe de producto del proveedor de aplicaciones de billetera criptográfica Chatex. “Incluso si pierde la mitad de su respaldo, seguirá ahí afuera”.

Bordeando los controles de capital

Dando un paso atrás, el gobierno chino mantiene estrictos controles de capital, limitando la cantidad de moneda extranjera que cualquiera puede comprar o vender a $ 50.000 al año. Las personas pueden solicitar una cuota adicional, pero aun así la cantidad de moneda que pueden comprar y vender será limitada. En esta situación, algunos chinos han optado por usar criptografía para mover dinero a través de la frontera, informó Bloomberg en 2017.

El hecho de que los comerciantes chinos que traen productos baratos a los centros comerciales de Moscú usan criptografía para mover dinero fue reconocido oficialmente por las autoridades rusas el año pasado.

Varios grandes centros comerciales en la ciudad representan alrededor de $ 9.5 mil millones de flujo de efectivo no regulado mensualmente, y la mayoría de los comerciantes son de China, dijo Yuri Polupanov, jefe de monitoreo financiero y control de divisas del Banco de Rusia, durante un evento organizado por Thomson Reuters en Moscú en abril de 2018.

Estos centros comerciales, ubicados dentro de grandes almacenes en las afueras de Moscú, albergan múltiples puestos de venta minorista, que venden principalmente ropa, generalmente a bajo precio y en efectivo. Están comprando Meccas para personas que no pueden permitirse gastar mucho en sus armarios y evitar incluso las cadenas de tiendas de mercado masivo.

“Vemos que la mayoría de los ingresos se convierten en criptomonedas, que no se informa de ninguna manera en este momento”, dijo Polupanov en el evento de Thomson Reuters, según la agencia de noticias RBK. “Vemos transferencias simultáneas de esa criptomoneda por correo electrónico a la patria de esos comerciantes y productores, y el siguiente intercambio de la misma por la moneda local”.

Según un informe de marzo de 2019 en el periódico ruso Novaya Gazeta, se recibiría efectivo en lugares como un hotel llamado “Druzhba” (“Amistad” en ruso), ubicado al lado del centro comercial llamado “Moscú”. Entonces este efectivo sería intercambiado por crypto y enviado a Hong Kong.

Las oficinas de comercio mayorista en Druzhba podrían estar entre $ 10 y $ 12 millones diarios, estimaron las fuentes de Novaya Gazeta.

Las operaciones cesaron por un corto tiempo después de que la policía allanó el hotel, junto con los centros comerciales mencionados por el Banco de Rusia, en marzo de este año.

Los pequeños escritorios criptográficos todavía funcionan en esos centros comerciales, cree el comerciante OTC Dobrynin, aunque es probable que no proporcionen los volúmenes que necesitan los comerciantes.

Los comerciantes externos a menudo tienen miedo de ir a esas áreas para hacer tratos ya que las cosas pueden ponerse peligrosas allí, dijo, luego explicó:

    “El personal que trabaja allí puede venderle a alguien información sobre cuánto dinero tiene, y algunas personas armadas pueden encontrarse con usted en su camino de regreso. La gente va allí solo con guardaespaldas armados”.

Referencia: coindesk.com

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