Los escándalos de lavado de dinero traen cargos judiciales y recortes de empleos a los bancos del euro

Se sabe que el establecimiento financiero internacional expresa su preocupación por los riesgos del lavado de dinero cuando se menciona el espacio criptográfico. Sin embargo, una serie de escándalos indica que los bancos tradicionales no solo son susceptibles al fenómeno sino que a veces son cómplices, ya sea a sabiendas o inadvertidamente. Se han agregado nuevos capítulos a la saga en los últimos meses que están perjudicando a los bancos, los banqueros y sus clientes.

Deutsche Bank se prepara para despedir a 20.000 empleados

Deutsche Bank, uno de los nombres más importantes asociados con las acusaciones de lavado de dinero, se ha visto afectado por muchos problemas durante el año pasado. La principal institución financiera alemana se está preparando para una importante reorganización que puede incluir el despido de hasta 20.000 empleados, si el plan se aprueba al final de esta semana.

Los cambios se produjeron después de una fusión fallida con el Commerzbank de Alemania hace un par de meses, lo que finalmente fue considerado demasiado arriesgado por los equipos de ambos bancos. No se materializó, a pesar del apoyo del gobierno federal en Berlín.

Se espera que muchos de los despidos afecten a las oficinas de banca de inversión de Deutsche Bank en Londres y Nueva York. Según un informe de la BBC, el banco alemán tiene 8.000 empleados en la capital británica. Y los 20,000 empleos que probablemente se recortarán representan una quinta parte del personal global de la institución.

Además de los problemas persistentes con su negocio de inversión y los resultados financieros insatisfactorios, el gigante bancario ha estado sufriendo su participación en los escándalos de lavado de dinero. En noviembre de 2018, su sede y otras oficinas en Frankfurt fueron allanadas por funcionarios encargados de hacer cumplir la ley y representantes de la autoridad fiscal alemana.

Durante la operación, los agentes del gobierno, incluidos los fiscales, intentaron establecer si los empleados de Deutsche Bank ayudaron a los clientes a establecer cuentas en el extranjero para transferir fondos ilícitos. El banco estuvo conectado con el gran escándalo de lavado de dinero en Danske Bank el año pasado, que reveló que alrededor de 200 mil millones de euros (unos 230 mil millones de dólares) han fluido a través de su sucursal de Estonia desde cuentas sospechosas del antiguo espacio soviético.

El asunto del lavado de dinero daña la marca de forma global

El banco alemán admitió que había procesado algunas de estas transacciones que tuvieron lugar entre 2007 y 2015. Según un informe interno confidencial citado por The Guardian en abril de este año, Deutsche Bank reconoce que el escándalo ha afectado a su marca global. El documento advierte sobre posibles multas, acciones disciplinarias y legales debido al papel del banco en un plan ruso de lavado de dinero por un monto de $ 20 mil millones.

El incumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) condujo a una investigación federal sobre el Deutsche Bank en los EE. UU. The New York Times escribió el mes pasado que el FBI quiere saber cómo maneja los informes de actividades financieras sospechosas. Según la publicación, el Departamento de Justicia de EE. UU. También abrió una investigación criminal sobre un posible lavado de dinero. Algunas de las transacciones en cuestión estaban vinculadas al yerno de Donald Trump y al asesor de la Casa Blanca, Jared Kushner.

Raiffeisen descuidó los flujos de dinero desde Danske

Otras instituciones financieras europeas también se vieron envueltas en el escándalo con el banco más grande de Dinamarca. Raiffeisen Bank International y otros bancos austriacos fueron acusados de negligencia con respecto a flujos sospechosos de Danske Bank. Nordea, con sede en Finlandia, y el Swedbank sueco también se encuentran entre los implicados en el escándalo del lavado de dinero. Las acciones de todos estos bancos perdieron valor tras las revelaciones.

Se han abierto investigaciones criminales sobre la conducta del Danske Bank en Dinamarca, Estonia, Gran Bretaña y los Estados Unidos. A principios de este año, el banco anunció que se retiraría de la Federación Rusa y de los países bálticos. En mayo, la prensa danesa informó que Thomas Borgen, ex director ejecutivo responsable de las operaciones internacionales de Danske entre 2009 y 2012, fue acusado por su papel en el caso de lavado de dinero.

A raíz del asunto, todos los bancos nórdicos tomaron medidas para mejorar el cumplimiento de las normas AML. Por ejemplo, Danske Bank aumentó su personal de cumplimiento de 1.200 a 1.700 empleados. Además, los seis principales bancos de la región (Danske, Swedbank, Handelsbanken, Nordea, SEB y DNB) crearon un centro de control de clientes como parte de sus esfuerzos por recuperarse del escándalo y combatir el lavado de dinero de manera más efectiva.

KBC de Bélgica acusada de lavado de fondos suizos

Otro escándalo de lavado de dinero estalló en el centro administrativo de la Unión Europea. A fines de junio, los medios belgas informaron que KBC Bank, parte del Grupo KBC con sede en Bruselas, que tiene 11 millones de clientes y miles de sucursales en toda Europa, ha sido acusado de facilitar el lavado de dinero y la evasión de impuestos por parte de ciudadanos belgas que han transferido grandes cantidades de dinero, y activos extranjeros en el país desde 2005. Los cargos fueron presentados contra el grupo bancario por la oficina del fiscal de Flandes Oriental en Ghent.

Los clientes involucrados en el caso incluyen a cuatro miembros de una familia que posee y administra una empresa de construcción de puertas y ventanas llamada Engels en la ciudad flamenca de Lokeren, reveló The Brussels Times. Según el informe, durante un período de 13 años, la familia Engels repatrió millones de euros de cuentas bancarias en Suiza. Los fiscales afirman que una madre y sus tres hijos no pagaron los impuestos y multas debidos y que las transacciones deberían haberse señalado como sospechosas e informadas a las autoridades financieras belgas.

KBC Bank insiste en que actuó de acuerdo con la información que tenía en ese momento y que no había ninguna razón para sospechar de actividades de lavado de dinero. Tanto el equipo legal de la institución financiera como los miembros acusados de la familia Engels han indicado sus intenciones de luchar contra los cargos en los tribunales belgas. El Grupo KBC, que opera en Bélgica, Irlanda, República Checa, Eslovaquia, Hungría y Bulgaria, dijo en un comunicado que en los últimos años ha mejorado continuamente sus sistemas para identificar y prevenir la evasión fiscal.

Oficinas del Tanzanian Bank en Chipre allanadas por la policía

En el resto de Europa, la policía chipriota allanó las oficinas del Banco FBME en Nicosia y Limassol en mayo pasado, como parte de otra investigación de lavado de dinero. De acuerdo con las fuentes citadas por el Proyecto de Informes de Crimen Organizado y Corrupción (OCCRP), los oficiales de la ley reunieron evidencia de los servidores y documentos del banco e interrogaron a los empleados que se encontraban en las sucursales al momento de la operación.

La organización de medios sin fines de lucro además detalló que la investigación en Chipre se refiere a varios casos de legalización de ingresos de actividades delictivas como el narcotráfico y el financiamiento del terrorismo. No se han realizado arrestos hasta el momento y los propietarios del banco aún no han sido interrogados. En 2014, FBME, que tiene su sede en Tanzania, fue descrita por la Red de Control de Delitos Financieros del Estado del Tesoro de los Estados Unidos (Fincen) como una «institución financiera de interés primario en el lavado de dinero». Fincen prohibió que los bancos estadounidenses realizaran actividades financieras.

El Banco Central de Chipre, que es el principal regulador del sector bancario de la isla, hasta el momento ha implementado múltiples medidas para reducir el riesgo de actividades ilícitas en FBME. Inmediatamente después de la prohibición de los EE. UU., La autoridad supervisora designó una nueva administración para el banco y limitó sus operaciones. En 2015, el CBC impuso una multa de € 1.2 millones ($ 1.3 millones) por brechas en la implementación de la legislación AML de Chipre y revocó la licencia de su sucursal principal. Y en mayo de 2017, la licencia del Banco FBME también fue revocada por el Banco de Tanzania.

Con tantos escándalos de lavado de dinero dentro del sistema bancario tradicional, uno podría preguntarse si las numerosas medidas diseñadas para combatir el fenómeno funcionan de manera adecuada. Las mismas medidas ahora se prescriben en el sector criptográfico con los estándares globales del GAFI recientemente lanzados para activos digitales. Cualquiera que sea el caso, el establecimiento financiero de la palabra está perdiendo rápidamente el terreno moral para criticar la naciente industria de la blockchain, que a pesar de todas las sospechas, al menos debe ser tratada como inocente hasta que se demuestre lo contrario.

Referencia: news.bitcoin.com

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