Por qué algunas empresas de cifrado consideran innecesario el cumplimiento de KYC y AML

Cuando se trata de la regulación de la criptomoneda, hay una falta de consenso sobre cómo proteger a los inversores. Las actividades delictivas como el fraude, los piratas y el robo prevalecen, no solo en el ámbito de la criptografía, sino también en el mundo financiero tradicional. Sin embargo, algunos intercambios han considerado innecesario el cumplimiento de conocer a su cliente (KYC) y el lavado de dinero (AML), al afirmar que infringe el derecho de privacidad del usuario.

Los intercambios criptográficos rechazan KYC

Hay una serie de intercambios criptográficos que hacen todo lo posible para evitar tener que introducir KYC. Trustless DEX de Ethfinex se lanzó sin KYC, y señaló que es imposible ocultar el origen de los fondos de una persona: cada transacción es visible y está registrada para siempre en la cadena. El Intercambio de criptomonedas Hodl Hodl permite a los operadores intercambiar criptomonedas sin la necesidad de someterse al cumplimiento. Estos intercambios no requieren un largo proceso de registro ni una espera interminable para que se aprueben las verificaciones de KYC, pero estas plataformas son la excepción y no la regla. Por razones legales y regulatorias, los intercambios y las organizaciones financieras similares dentro del sector criptográfico generalmente están obligados a realizar el KYC.

Del anarquismo criptográfico al cierre de la regulación

El concepto de Bitcoin nació alrededor del año 2008 durante el colapso financiero. Originalmente, las criptomonedas surgieron como un medio para permitir el almacenamiento y la transferencia de valores orientados a la privacidad. Incluso antes del inicio de Bitcoin, los anarquistas criptográficos estaban empleando software criptográfico para evitar el escrutinio y el posible enjuiciamiento al enviar y recibir información a través de redes en un esfuerzo por proteger su privacidad y libertad política y económica. Un elemento central de esta filosofía es la desconfianza inherente de los estados a favor de la soberanía individual y la auto-determinación.

En un artículo de opinión reciente, Sterlin Lujan, de Bitcoin.com, escribió que el sueño anarquista criptográfico era financieramente independiente y retirado del aparato estatal, mientras que Wendy McElroy, autora de La revolución de Satoshi, ha cuestionado qué se entiende por “la ley”. Ella escribe que a un gobierno no se le debe permitir monopolizar los asuntos financieros de sus ciudadanos, ya que monopoliza tantos otros aspectos de sus vidas. “El término, la Ley, se refierea nada más que a las reglas que identifican y regulan un sistema. Cuando el sistema es la sociedad humana, las discusiones sobre la Ley tienden a convertirse en asuntos de poder porque algunas personas quieren dominar “, escribe McElroy.

Algunas leyes hacen más daño que bien

El mundo criptográfico a menudo ha sido apodado Wild West en una necesidad extrema de regulación y dirección. ¿Pero es ese el caso realmente? Hay pruebas que demuestran que los casos de lavado de dinero y otros delitos financieros son significativamentemás bajos en el espacio criptográfico que en el sector financiero tradicional. Las onerosas regulaciones de KYC y AML también sirven para disuadir a los nuevos participantes, aumentar los costos de cumplimiento para las empresas criptográficas y, posiblemente, sofocar la innovación.

El intercambio de Kraken se ha quejado del costo del cumplimiento, afirmando que el “costo de manejar las citaciones (independientemente de las licencias) se está convirtiendo rápidamente en una barrera para el ingreso”. En lugar de disuadir a los delincuentes y aumentar la transparencia, algunos argumentan que todo lo que hace KYC / AML es financieramente excluya a aquellos que carecen de la documentación para probar su identidad, un problema particular para los 1.700millones de personas sin servicios bancarios del mundo. Si bien algunos intercambios, como Binance, son famosamente libres de KYC, su decisión de asociarse con la empresa de análisis forense Chainchain es una prueba de que Binance está tomando en serio sus obligaciones regulatorias. El intercambio criptográfico, el más grande del mundo por volumen de operaciones, se está preparando para presentar KYC para sus clientes, lo que refleja las acciones de otros intercambios, como Kucoin, que también se han desplomado.

A pesar de que KYC y AML son una industria multimillonaria, los críticos siguen convencidos de que la práctica hace más daño que bien. Si bien algunos intercambios pueden evadir el cumplimiento operando en alta mar y prohibir que los inversionistas estadounidenses se registren, la mayoría no tiene más remedio que someterse a las demandas regulatorias o enfrentar las consecuencias.

El sistema financierotradicional está saturado de problemas de lavado de dinero, el dinero que ingresa al torrente financiero no es el más limpio que se conozca, a través del tiempo se han conocido la existencia de paraísos fiscales, que perduran en el tiempo, bancos e instituciones financieras se prestan y reciben dinero de dudosa procedencia. El ecosistema blockchain-bitcoin registra en su contabilidad todas las transacciones y son auditables, el objetivo de algunosgobiernos es de seguir hegemonizando todo el sistema financiero para eliminarla libertad financiera.  

Referencia: news.bitcoin.com

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