Aprueban Ley en Carolina del Norte sobre Transferencia de Dinero en Bitcoin

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Las criptomonedas cada día tienen más aceptación por parte de los usuarios, por ello, los gobiernos nacionales, regionales y locales, que tienen la potestad por Ley, se ven en la necesidad de dictar todos los Preceptos de fiel cumplimiento, para los operadores de las monedas digitales, en este sentido, en el Gobierno Estatal de Carolina del Norte de Estados Unidos, están dando los primeros pasos, para el control de esta actividad.

En este artículo se estará revisando, desde la perspectiva y visión general de Todd Bryant, en relación a las nuevas disposiciones de la Ley sancionada en fecha reciente en el Estado de Carolina del Norte, denominada, Ley de Transferencias de Dinero, en Criptomonedas, se podrá ver cómo puede incidir el instrumento legal, sobre las empresas que intercambian bitcoin en el Estado.

En este sentido, la Ley de Transferencias de dinero de Carolina del Norte, fue ampliada, recientemente para cubrir a los comerciantes que trabajan con Bitcoin, este ahora, se denomina Proyecto de Ley 289, que fue sancionada y firmada en el mes de julio de 2016, por el Gobernador Pat McCrory, es considerada como la “Ley de la moneda virtual”, con alcance dentro de los límites del Estado, el proyecto de Ley introduce un marco legal para regular bitcoin y la tecnología blockchain.

Para McCrory,  el camino de la legislación, tenía que pasar por un periodo de discusión muy largo y elaborado, donde se debía incluir la retroalimentación de los actores involucrados, el Proyecto de Ley es visto hoy como favorable por muchos para las empresas, se dice que aporta claridad en el campo de las monedas virtuales, en el Estado de Carolina del Norte, otros no lo ven como un exceso de regulación. Por otra parte, la Cámara de Comercio Digital y otras instituciones, contribuyeron a agregar nuevas ideas, al proyecto.

Es importante destacar, que la Ley de Transferencia de Dinero, ahora ampliada, como Ley 289, incluyó una definición de moneda virtual que dice “es una representación del valor digital, que puede ser objeto de comercio, por medio de funciones digitales y sirve como un medio de cambio, unidad de cuenta o un depósito de valor, pero sólo en la mediada definida como valor almacenado bajo GS 53-208,42 (19), pero no lo hace de curso legal, como lo reconoce el Gobierno de los Estados Unidos”. Naturalmente, esta definición ha sido el primer paso para regular el campo de la moneda virtual, en Carolina del Norte.

Se evidencia, según la Ley, los operadores bitcoin caerán en la categoría de transmisores de dinero y, como tal, tendrán que obtener una licencia. Hay una serie de opciones exentas, tales como ser el agente de un beneficiario, pero tienen que ser debidamente demostrados. Por otra parte, no se necesita una licencia par ser un minero virtual de divisas, así como para las compañías de software blockchain, igualmente, para una serie de servicios tales como; plataformas de contratos inteligentes, software de multi-firma, carteras bajo custodia y los no alojados en este tipo de nicho.

En cuanto al proceso de obtención de licencia, también está definido en la Ley, los operadores de las monedas virtuales, tendrán que seguir el procedimiento establecido a través del sistema de licencias a nivel nacional, una vez cumplidos los requisitos, serán autorizados por el comisionado de bancos de Carolina del Norte. Los documentos son: Registro activo de servicios monetarios, los expide el Departamento del Tesoro de Delitos Financieros Enforcement Network, Plan de Negocios, documentos de los programas contra el lavado de dinero de Estados Unidos y las declaraciones financieras.

Por otra parte, que el Capital Contable mínimo para la concesión de la licencia se fijó en 250.000 $, este se debe mantener durante las operaciones, la tasa de solicitud es de 1.500 $. También hay una cuota de evaluación anual de 5.000 $, para los volúmenes de transmisión por debajo de 1 millón de $. Por encima de esta cantidad, la cuota de evaluación se calcula con un porcentaje del volumen transferido por encima de la tasa de evaluación anual de 5.000 $.

Es importante, que hay novedades que se introducen con la ampliación de la Ley, para el operador de dinero y es una fianza para los comerciantes de bitcoin, se necesita un tipo de enlace de seguridad con el fin de aumentar la credibilidad en el negocio. La función de la fianza es garantizar que los comerciantes bitcoin, que manejan activos en moneda virtual de sus clientes, deben estar regidos de acuerdo a las Leyes aplicadas por el Estado.

En cuanto a las garantías, que los comerciantes, deben publicar, depende de los montos o volúmenes de transferencias de dinero, que se hacen anualmente. La fianza estándar de 150.000 $ es para volúmenes de transferencias de fondos por debajo de 1 millón de $, para los volúmenes entre 1 millón y 5 millones de $, la fianza será de 175.000 $, como requisito. El siguiente nivel, es: la fianza de 200.000 $, para transferencias de volúmenes anuales de 5 millones y 10 millones de $. Para volúmenes de 10 millones a 50 Millones, la fianza es de 225.000 $. Por último, si el volumen de transmisión es superior de 50 millones, la fianza será de 250.000 $.

Luego de la promulgación de la Ley, algunos consideran que es positivo por parte de las empresas que trabajan con la transferencia de dinero virtual, por otra parte, los legisladores consideran que la adición de bitcoin a la Ley de Transferencias de dinero están obligados a llevar a un nivel necesario la regulación de las monedad virtuales y la tecnología blockchain en el Estado de Carolina del Norte.

Referencia:   coindesk.com

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