La Unión Europea Planea Construir Base de Datos de Usuarios de Monedas Digitales

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El abogado, Jacek Czarnecki, integrante de la firma de abogados, Wardynski & Parters, con sede en la ciudad de Varsovia, esta última se especializa en áreas de FinTech, monedas digitales y blockchain, ha redactado un documento que sugiere que la UE puede considerar el registro de usuarios de monedas digitales, argumentando que la propuesta tiene matices más amplios de lo que aparenta.

Tomando en cuenta el documento, se propone la construcción de una base de datos que registrará el intercambio de monedas en divisas digitales y los proveedores de cartera de custodia, estos datos servirán para la lucha contra el lavado de dinero (ALD) y la aplicación de las Leyes contra la financiación al terrorismo (CFT), todo esto tiene aspectos muy interesantes por estudiar. Dentro del documento, hay una definición jurídica de “moneda virtual”, que es la primera que va ha ser introducida en la UE. Se detalla, según el abogado Czarnecki, esta definición puede tener un gran potencial e impacto, en cuanto a cómo las Leyes, se aplicarán en lo referente a las monedas digitales, en todos los estados miembros de la UE.

Sin embargo, hay controversias en la propuesta, en el plan de la Comisión Europea argumentan que el registro en la base de datos es obligatorio para todos los usuarios de las monedas digitales, es de imaginarse, esta sugerencia no cae bien en los usuarios, que se preocupan por lo que se afirma en cuanto a la privacidad que provee la tecnología en el uso de las monedas digitales.

Por lo tanto la propuesta proporciona una idea de que la Comisión, está considerando diversas opciones, pero se distingue más sobre las normas descritas en las Leyes que luchan contra la financiación del terrorismo y el lavado de dinero, pero el abogado, sugiere que es necesario más tiempo para considerar otras opciones, incluyendo la posibilidad de un sistema de autoidentificación que se haga en forma voluntaria, para el seguimiento de los usuarios de la moneda virtual. Aunque esta última opción se está evaluando en la Comisión.

El contenido final dice que “el informe irá acompañado, de la propuesta respecto a las monedas virtuales, el inicio para establecer y mantener una base de datos centralizada, registro de las identidades de los usuarios, direcciones, accesibilidad a las carteras, llenado de formularios por parte del comprador y el destino de las monedas virtuales”.

Al parecer lo anteriormente descrito tiene un alto impacto para el abogado Czarnecki, sin embargo, con el fin de evaluar plenamente las intenciones de la comisión, se tiene que examinar cada uno de los documentos que acompañan la propuesta, en este sentido la propuesta en si no da la imagen completa de lo que se puede considerar como opciones regulatorias.

Lo que no se puede dejar pasar por alto, es que se quiere luchar contra el anonimato, uno de los objetivos de la Ley, es hacer frente a la supuesta falta de un control por parte de las autoridades en cuanto a las operaciones consideradas sospechosas realizadas a través de las monedas virtuales. La comisión está buscando soluciones que mejoren la detección de operaciones fraudulentas, en la práctica la detección de los usuarios se hace casi imposible de identificar.

Es notable que en el informe, La comisión dice implícitamente que se realizaron contactos con la industria de las monedas digitales, e indicaron que una gran parte del sector da la bienvenida a la legislación de la UE en este campo de la intermediación de las monedas digitales. La conclusión a la que llegó la comisión en cuanto a la reducción del anonimato, en relación al uso de las monedas digitales, se puede hacer a través de la orientación de tres factores: los usuarios, proveedores de plataforma de intercambio y de la cartera de custodia.

En las evaluaciones realizadas por la comisión se iniciaron a través de las siguientes opciones: (A) levantar el anonimato a través del registro obligatorio de los usuarios, (B) Reducir el anonimato a través de la autoregulación voluntaria de registro de usuarios, en la orientación de la plataforma de intercambio, (C) Regular las plataformas de intercambio balo la Ley de eliminar el financiamiento del terrorismo y lavado de dinero, (D) Guardia contra el anonimato a través de la regulación de las plataformas de intercambio de moneda virtual, revisada sobre servicios de pago p2p, (E) Regular a los proveedores de cartera de custodia bajo la Ley de lucha contra el financiamiento del terrorismo y lavado de dinero, (F) Regular a los proveedores de de cartera de custodia bajo p2p.

Luego de los estudios de cada caso, mediante las conversaciones con los actores involucrados se tomo la opción (B), como opción más votada, se seguirá ahondando es su estudio, en el informe se destaca que la opción (A), se deja abierta la posibilidad para ser aplicada en el año 2019. En resumen la Comisión destaca que se están abriendo nuevos caminos para respaldar a las monedas digitales así como a bitcoin, porque desde ellas la innovación y la creatividad pueden ayudar al desarrollo de los intercambios comerciales.

Referencia: coindesk

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2 de Respuestas

  1. Juan Fernando Ramirez Gomez dice:

    Buen artículo. Gracias

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